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多措施破解民企融資難

2018年10月23日07:37 【作者:21世紀經濟報道】     
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0月20日,國務院金融穩定發展委員會召開防范化解金融風險第十次專題會議,重點分析三季度經濟金融形勢,研究做好進一步改善企業金融環境和防范化解金融風險有關工作。

會議提出,增強微觀主體活力,特別要聚焦解決中小微企業和民營企業融資難題,并提出了多條具體措施。包括,實施好民企債券融資支持計劃,研究支持民企股權融資,鼓勵符合條件的私募基金管理人發起設立民企發展支持基金;完善商業銀行考核體系,提高民營企業授信業務的考核權重;健全盡職免責和容錯糾錯機制,對已盡職但出現風險的項目,可免除責任;對暫時遇到經營困難,但產品有市場、項目有發展前景、技術有市場競爭力的企業,不盲目停貸、壓貸、抽貸、斷貸;有效治理附加不合理貸款條件、人為拉長融資鏈條等問題。

多位銀行對公業務負責人10月22日對21世紀經濟報道記者表示,這些措施切中民企融資難題的要害,具體落實需要配套的考核機制和體制的變化。

央行10月22日表示,引導設立民營企業債券融資支持工具,穩定和促進民營企業債券融資。此外還表示,為改善小微企業和民營企業融資環境,再增加再貸款和再貼現額度1500億元,發揮其定向調控、精準滴灌功能,支持金融機構擴大對小微、民營企業的信貸投放。

改善民企融資環境

9月28日,國務院總理李克強在浙江臺州主持召開座談會,22位浙江不同所有制企業的負責人被請上“主桌”發表他們的意見和建議。其中民營企業占一半以上。

振石集團相關負責人10月22日對21世紀經濟報道記者表示,振石控股董事長兼總裁張毓強當日也在座談會上建議,對于民營企業還是存在不公平的地方,國家相關支持政策落地難,難以真正實惠民營企業。比如現在許多銀行內部事實上存在一條“隱形線”:給國企貸款出風險責任輕,但給民營企業貸款出風險問題就大了,所以不樂意給民營企業貸款。

溫州被視作實體經濟的風向標,根據當地人民銀行統計,該區域今年1-6月的新增貸款中,國企占比約為78%,民企占比約20%。

針對上述現象,金融委此次會議也提出完善商業銀行考核體系,提高民營企業授信業務的考核權重;健全盡職免責和容錯糾錯機制,對已盡職但出現風險的項目,可免除責任等措施。這是從根源上和機制上解決了銀行對民營企業懼貸惜貸的心理。

央行10月22日表示,為改善小微企業和民營企業融資環境,人民銀行今年6月增加了再貸款和再貼現額度1500億元,現決定在此基礎上,再增加再貸款和再貼現額度1500億元,發揮其定向調控、精準滴灌功能,支持金融機構擴大對小微、民營企業的信貸投放。

21世紀經濟報道記者調研了解到,今年不少民企出現資金方面的困難都是暫時的流動性危機。比如今年上半年浙江的明星民營企業盾安集團出現流動性困難,在浙江省政府強力協調浙商銀行等金融機構的幫助下,盾安的流動性危機已經得到了妥善的逐步解決。

針對這些企業,金融委會議也提出,對暫時遇到經營困難,但產品有市場、項目有發展前景、技術有市場競爭力的企業,不盲目停貸、壓貸、抽貸、斷貸,同時有效治理附加不合理貸款條件、人為拉長融資鏈條等問題。

實施好債券融資支持計劃

浙江嘉興的民營企業振石集團旗下有50多家參股或控股公司,總資產210多億元,凈資產95多億元,資產負債率58%左右。今年集團合并報表收入預計在130億元左右。

2007年7月收購嘉興國資委旗下的企業東方特鋼,投資15億元,需要融資,因此跟民生銀行杭州分行開始合作,2008年7月民生銀行給了他們約5億元的項目貸款,還有建行的5億元。

“當時能給我們一家民營企業這么多貸款還是很難得的。尤其是鋼鐵當時已經是過剩產能,民生銀行很有魄力,當時民生銀行總行冶金事業部專門做這個行業,正好趕上我們的項目,一拍即合。” 振石集團財務部總經理劉俊賢10月22日對21世紀經濟報道記者表示,前期盡調時民生銀行整個團隊都在他們工廠里辦公,做貸前審核,效率很高。

對于金融委會議提出的“實施好民企債券融資支持計劃”,劉俊賢對21世紀經濟報道記者表示,公司明顯感覺從去年開始融資趨緊,以發債來說,央企國企和政府平臺AA都可以發,民營企業要AAA才能發,但要達到這個評級幾乎不可能。

“我們已經是頭部的民企,評級也就是AA,所以發債對于民企來說機會不大。一個是沒有機構愿意幫你發,另外一個即使能發成本也太高,我們整體融資情況還算是好的,銀行信貸比較充足,所以今年上半年雖然獲批了5億元的超短融指標,但至今沒有發,還在等好的時點。”劉俊賢稱。

浙江一位大型國企的財務負責人表示,下半年以來貨幣政策的微調在債券上已有體現。該國企在7月發行了數億元3年期債,票面利率僅4.6%左右,他們本來預計在5.5%-5.8%之間。但這種松動更多是傾向于國企。可以對比的是,今年上半年一家浙江的龍頭民營企業發行的一筆中期債利率高達7%。

上交所10月21日表示,積極推進交易所債券市場創新。積極推出新型債券品種,完善債券發行機制,更好滿足民營企業特別是民營控股上市公司發債的需要,支持中小型民營企業發行高收益債券、私募債券和其他債務融資工具。積極研究推出債券信用風險緩釋工具,充分發揮交易所優勢,聯合各方力量積極化解信用債券違約風險。

央行10月22日表示,為貫徹落實黨中央、國務院支持民營經濟發展的重要指示精神,經國務院批準,按照法治化、市場化原則,人民銀行引導設立民營企業債券融資支持工具,穩定和促進民營企業債券融資。

民營企業債券融資支持工具由人民銀行運用再貸款提供部分初始資金,由專業機構進行市場化運作,通過出售信用風險緩釋工具、擔保增信等多種方式,重點支持暫時遇到困難,但有市場、有前景、技術有競爭力的民營企業債券融資。

對于“研究支持民企股權融資,鼓勵符合條件的私募基金管理人發起設立民企發展支持基金”措施,大觀基金董事長凡哲浩10月22日對21世紀經濟報道記者表示,這是好事情,如果有機會大觀基金肯定愿意參與。

標簽:民企融資
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